新加坡是最早對(duì)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣、代幣發(fā)行等實(shí)行監(jiān)管的國家。新加坡主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是MAS，其于2018年11月就發(fā)布了代幣發(fā)行指南，詳細(xì)的將代幣分為三種，功能型代幣，支付型代幣和證券型代幣。此外MAS于2019年更新了支付方案，加強(qiáng)了對(duì)payment token的監(jiān)管，根據(jù)該法案，任何在新加坡從事比特幣交易的公司或服務(wù)機(jī)構(gòu)需獲得支付牌照，方可在新加坡開展業(yè)務(wù)。
新加坡監(jiān)管部門為MAS，在新加坡從事比特幣交易的公司需取得支付牌照，方可在新加坡合法經(jīng)營。目前支付法案中，規(guī)定了7項(xiàng)經(jīng)營范圍，其中業(yè)務(wù)F 支付型數(shù)字貨幣服務(wù)，為數(shù)字貨幣交易所需獲得的許可類別。目前SPI和MPI可以適用于數(shù)字貨幣交易所。MAS對(duì)申請(qǐng)SPI或MPI的公司提出了詳細(xì)的申請(qǐng)要求，具體如下：
1、公司主體與管理人員結(jié)構(gòu)需滿足條件
公司主體：申請(qǐng)者必須是新加坡注冊(cè)公司或外國注冊(cè)公司的新加坡分支。
公司管理結(jié)構(gòu)需要滿足以下任意條件：
（1）至少一名執(zhí)行董事為新加坡公民或永久居民；
（2）至少一名執(zhí)行董事為新加坡雇傭簽證持有者，且至少一名非執(zhí)行董事為新加坡公民或永久居民。
2、人員適當(dāng)
申請(qǐng)人必須確保其董事，首席執(zhí)行官，股東和雇員，以及申請(qǐng)人本身，符合《“適當(dāng)”標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)則》。申請(qǐng)公司／集團(tuán)不應(yīng)有金融犯罪記錄，以及不良聲譽(yù)。
3、公司核心人員需有足夠行業(yè)競爭力
行業(yè)經(jīng)驗(yàn)：申請(qǐng)公司的執(zhí)行董事以及CEO需要在支付服務(wù)行業(yè)或者金融服務(wù)行業(yè)的其他相關(guān)領(lǐng)域具有足夠的運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)。
管理經(jīng)驗(yàn)：核心人員需具備管理中到大型團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)和影響力，確保能夠有效監(jiān)管公司業(yè)務(wù)。
學(xué)歷與資質(zhì)：核心人員的學(xué)歷與專業(yè)資質(zhì)證書也將成為一個(gè)重要的考慮因素。
4、本地永久商業(yè)辦公室/注冊(cè)地址
申請(qǐng)人須有一個(gè)固定的營業(yè)地點(diǎn)或注冊(cè)辦事處（可為長期租用）。辦公室必須封閉、獨(dú)立、私密，以安全保存所有重要帳簿和商業(yè)記錄。申請(qǐng)人還必須至少任命一名人員長期在辦公區(qū)域待命，以實(shí)時(shí)解決客戶的任何疑問或投訴。
5、基礎(chǔ)資本金要求：
SPI標(biāo)準(zhǔn)支付機(jī)構(gòu)牌照：10萬新幣；
MPI大型支付機(jī)構(gòu)牌照：25萬新幣；
建議申請(qǐng)人在基礎(chǔ)資本要求之外，也具備足夠的資本作為經(jīng)營緩沖。
6、需向MAS繳納擔(dān)保金
如果申請(qǐng)者的任意一個(gè)支付業(yè)務(wù)在月平均交易量少于6百萬新幣：需繳納擔(dān)保金10萬新幣。
其他情況：需繳納擔(dān)保金20萬新幣。
7、法律合規(guī)安排
需依照公司規(guī)模，設(shè)立相應(yīng)的獨(dú)立合規(guī)部門與人員，或從控股公司或關(guān)聯(lián)實(shí)體處獲取合規(guī)支持。
8、技術(shù)風(fēng)控
申請(qǐng)人如提供在線金融服務(wù)，則需進(jìn)行全面技術(shù)測(cè)試，并針對(duì)設(shè)置有針對(duì)性的防御及補(bǔ)救機(jī)制。
9、內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)
需計(jì)劃接受定期的與公司業(yè)務(wù)規(guī)模成正比的審計(jì)，這一過程可由公司內(nèi)部或總部審計(jì)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行，也可由外部獨(dú)立審計(jì)團(tuán)隊(duì)。
10、年度外部審計(jì)
依照支付服務(wù)法規(guī)第37條，公司需每年進(jìn)行一次年度外部審計(jì)。
11、保證信／責(zé)任書
MAS有權(quán)要求申請(qǐng)人上交由公司主要股東，母/子公司攥寫的保證信或責(zé)任書。
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